HOLISTIC FLOW INSIDER
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Pensionsplanung
Ihre Pension bewusst planen – für Sicherheit und Gelassenheit im Alter.
INDIVIDUELL. GANZHEITLICH. Vertrauensvoll.
Gut vorbereitet in die Zukunft
Ob Ruhestand, Teilpension oder Weiterarbeiten – ich begleite Sie bei Ihren Entscheidungen und zeige Ihnen Ihre Möglichkeiten auf.
Mit meiner über 15-jährigen Erfahrung in der Finanzbranche, davon 6 Jahre fokussiert auf die Finanzplanung, stehe ich Ihnen als kompetente Partnerin zur Seite – vor, während und, wenn gewünscht, auch nach der Pensionierung.
Ab dem Alter von 50 Jahren ist es sinnvoll, die ersten Gedanken zur Pensionierung zu machen und je nach Vermögenssituation bereits Vorkehrungen zu treffen. Ich helfe Ihnen, wichtige finanzielle und persönliche Entscheidungen zu treffen – massgeschneidert auf Ihre individuelle Lebenssituation.
Dank meines umfangreichen Netzwerks kann ich Ihnen eine ganzheitliche Beratung bieten, die weit über die reine Finanzplanung hinausgeht. Ihre Vorteile: Sie sparen Zeit, vermeiden Unsicherheiten und haben eine solide Entscheidungsgrundlage – unter anderem zu folgenden Fragen:
Ich begleite Sie proaktiv und vertrauensvoll durch diesen Prozess, überwache die definierten Massnahmen und stehe Ihnen bei der Umsetzung jederzeit zur Seite.
Themen innerhalb der Pensionsplanung
Details
- Leistungen aus AHV: Höhe, Vorbezug/Aufschub, Teuerung, ...
- Leistungen aus der Pensionskasse
- Pensionskasseneinkäufe (Vor- und Nachteile, Strategie)
- Kapitalbezug oder Rentenlösung vergleichen
- Alles rund um Säule 3a-Sparen (Einzahlungen, Bezugsstrategie, Steuern)
- Möglichkeiten zur Früh- oder Teilpensionierung prüfen
- Übersicht über Konten- und Vermögensstruktur schaffen
- Sparquote definieren und Potenzial erkennen
- Höhe der Rücklagen („eiserne Reserve“) festlegen
- Klare Sparziele ableiten
- Einnahmen und Ausgaben analysieren
- Budget optimieren und an Lebensziele anpassen
- laufende Kontrolle und Anpassung sicherstellen
- Bestehende Anlagen strukturieren und bewerten
- Anlagestrategie nach Zielen, Risikoprofil und Nachhaltigkeit entwickeln
- Geeignete Anbieter und Anlagelösung auswählen
- Anpassungen und Rebalancing planen
- Miete oder Kauf: was passt zu deiner Lebenssituation?
- Tragbarkeit und Finanzierungsmöglichkeiten berechnen
- Hypotheken vergleichen und passende Bank auswählen
- Kauf- und Verkaufsprozess Schritt für Schritt begleiten
- Finanzierung: Strategie zu Amortisation, Verpfändung oder Vorbezug aus Vorsorgegeldern entwickeln
- Steuersituation überblicken und Optimierungspotenzial erkennen
- Optimale Staffelung der Vorsorgegelder
- Für Unternehmerinnen: Rechtsformwahl (Einzelfirma oder GmbH) und Lohn/Dividende abwägen
- Anlagen: Dividenden/Zinsen versus Kapitalgewinn
- Höhe der Vorsorgelücken bei Erwerbsunfähigkeit oder Tod bestimmen
- Finanzielle Absicherung prüfen
- Passende Risiko-Versicherungen auswählen und unnötige vermeiden
- Rechtliche Vorkehrungen mit Vollmachten, Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Ehevertrag, Konkubinatsvertrag, Testament oder Erbvertrag prüfen
- Gesetzliche Regelungen bei Schenkungen, Erbschaften oder Scheidungen berücksichtigen
- Finanzielle Planung bei Aus- oder Zuzug in die Schweiz
- Auszeiten (z. B. Weltreise oder Sabbatical) frühzeitig einplanen
- Money Mindset stärken
- Allgemein das Mindset stärken, um Ziele zu erreichen, Ängste zu überwinden oder Entscheidungen zu treffen.
Finanzplanung auf Augenhöhe
ehrlich. vertrauensvoll. unterstützend.
In sechs Schritten zur Pensionsplanung
Strukturiert, aber nicht starr – Ihre Planung bleibt so flexibel wie Ihr Leben
Schritt 1 - UNVERBINDLICHES KENNENLERNGESPRÄCH
Der erste Schritt ist immer ein Gespräch. Nehmen Sie sich die Zeit, mich kennenzulernen – und ich nehme mir die Zeit, auch Sie und Ihre Situation zu verstehen. Dieses Treffen ist kostenlos und dient dazu herauszufinden, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.
Buchen Sie direkt hier einen Termin
oder melden Sie sich einfach per Mail/Telefon bei mir:
Wichtig zu wissen: Meine Dienstleistungen als Finanzplanerin erbringe ich im Rahmen der ATG Allfinanz & Treuhand Group AG
Schritt 2 - Unterlagen für Ihre persönliche Planung
Damit ich Ihre Situation im Detail analysieren kann, benötige ich einige Unterlagen und Informationen von Ihnen. Sie erhalten von mir eine Checkliste sowie einen digitalen Ordner, in den Sie die Dokumente bequem hochladen können. Selbstverständlich können Sie mir die Unterlagen auch per Post oder E-Mail zusenden – Sie entscheiden, was für Sie am einfachsten ist.
Schritt 3 - Persönliche offerte
Auf Basis Ihrer Unterlagen und unseres Gesprächs erstelle ich eine persönliche Offerte für Sie. Diese Offerte ist transparent und basiert auf Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen. Ich arbeite ausschliesslich auf Honorarbasis, das bedeutet, dass ich Ihnen keine Produkte verkaufe.
Falls es sinnvoll ist, zeige ich Ihnen mögliche Lösungen oder Produkte auf. Ob Sie diese über mich oder selbst umsetzen möchten, entscheiden Sie immer selbst.
Schritt 4 - Basisbesprechung
In dieser Sitzung führen wir den sogenannten Zahlen-, Daten- und Faktencheck durch. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation, besprechen Chancen und Risiken und definieren Ihre persönlichen Prioritäten. Gemeinsam legen wir fest, welche Varianten oder Szenarien Sie in Ihrer Planung berücksichtigt haben möchten.
Das erste Gespräch findet in der Regel online statt, kann auf Wunsch aber selbstverständlich auch persönlich durchgeführt werden.
Schritt 5 - Strategiebesprechung & Massnahmen festlegen
In diesem zweiten, ausführlichen Gespräch präsentiere ich Ihnen die Ergebnisse Ihrer Finanzplanung. Wir gehen die für Sie wichtigsten Erkenntnisse durch und erarbeiten gemeinsam die Massnahmen, die notwendig sind, um Ihre Ziele zu erreichen. So entsteht eine klare Strategie, die zu Ihrer Lebenssituation passt.
Schritt 6 - Umsetzung & Begleitung
Ein Plan entfaltet seinen Wert erst dann, wenn er auch konsequent umgesetzt wird. Ich unterstütze Sie bei der Umsetzung – sei es bei kurzfristigen Aufgaben wie einem Vorsorgeauftrag oder bei Anpassungen in Ihrem Vermögenskonzept.
Auch langfristig bleibe ich gerne an Ihrer Seite, wenn Sie das wünschen. Denn eine Finanzplanung ist immer nur eine Momentaufnahme. Damit Ihr Plan auch in Zukunft aufgeht, sollte er regelmässig überprüft und angepasst werden. Genau hier liegt für viele meiner Kundinnen und Kunden der grösste Mehrwert: Ich kenne ihre Situation und begleite sie über Jahre hinweg – als verlässliche Sparringspartnerin und Vertrauensperson.
Haben Sie noch Fragen?
Lassen Sie uns zusammen Sprechen
Ein kurzes Gespräch bringt oft schon viel Klarheit. Kontaktieren Sie mich gerne oder buchen Sie direkt ein unverbindliches Kennenlerngespräch. Ich nehme mir Zeit für Sie und beantworte Ihre Fragen persönlich.
Welcher Mehrwert biete ich Ihnen?
WARUM EINE UNABHÄNGIGE FINANZplanung für Frauen DIE RICHTIGE WAHL IST
finanzexpertise
Dank meiner langjährigen Erfahrung als Finanzplanerin und Kundenberaterin kann ich meine KlientInnen mit Fachwissen und Expertise partnerschaftlich unterstützen, um gemeinsam finanzielle Ziele zu erreichen.
UNABHÄNGIGE BERATUNG
Ich biete eine unabhängige Finanzberatung, die auf deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Ich verkaufe keine Produkte, sondern unterstütze dich im Aufbau des Know-Hows und bei strategischen Entscheidungen.
vertrauenswürdigkeit
Du kannst auf eine vertrauensvolle und professionelle Zusammenarbeit zählen, bei der Seriosität und Zuverlässigkeit im Vordergrund stehen.
ganzheitlicher ansatz
Ich biete eine umfassende und ganzheitliche Beratung, die alle Aspekte deiner persönlichen Situation berücksichtigt, um langfristige und nachhaltige Lösungen zu entwickeln.
Verständnis
Ganz von Frau zu Frau.
Netzwerk
Aufgrund meiner langjährigen Tätigkeit in der Finanzbranche kann ich dir Zugang zu vertrauenswürdigen Kontaktpartnern aus meinem persönlichen Netzwerk verschaffen.
Ruhestand ist nicht der Rückzug aus dem Leben, sondern der Eintritt in ein neues Abenteuer
Weitere Angebote im Bereich Finanzen für Frauen
WELCHES FORMAT IST DAS RICHTIGE FÜR Sie?
Finanzcoaching 1:1
Als Ihr Finanzcoach stehe ich Ihnen persönlich zur Seite. Gemeinsam besprechen wir in einem Vorgespräch, wie ich Sie bestmöglich unterstützen kann, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.
Finanzkurs: 6 Module
Entdecken Sie in sechs spannenden Modulen die wichtigsten Grundlagen zu den Themen Vorsorge und Finanzen.
WORKSHoPS
Über das Jahr verteilt, biete ich verschiedene Workshops zum Thema Finanzen und Vorsorge in Zürich und Umgebung an.
FAQs
allgemeine fragen zur Finanzplanung / Pensionsplanung
Ja, auf jeden Fall! Auch wenn mein Fokus auf der Begleitung von Frauen liegt, sind Männer bei mir ebenso herzlich willkommen. Ob in Einzelberatungen oder als Paar: Entscheidend ist nicht das Geschlecht, sondern die Bereitschaft, Selbstverantwortung zu übernehmen und die Finanzen gemeinsam anzuschauen.
Ja, ich habe den MAS in Financial Consulting (ZHAW) absolviert – eine anerkannte Weiterbildung, die seit 1997 jährlich durchgeführt wird und als Benchmark in der umfassenden Finanzberatung gilt. Die Ausbildung umfasst vier CAS-Programme und führt nach Abschluss zur international anerkannten Lizenz Certified Financial Planner CFP®.
Finanzcoaching und Finanzberatung verwende ich gleichbedeutend – beides richtet sich ganz nach deinem persönlichen Bedürfnis. In unseren Sitzungen erstellen wir gemeinsam eine Vermögensübersicht, analysieren Optimierungsmöglichkeiten und klären offene Fragen zu deinen Finanzen und deiner Vorsorge.
Mir ist wichtig, dass du nicht nur Klarheit bekommst, sondern auch das nötige Wissen, um deine Finanzen selbstbewusst und eigenständig zu managen – auch nach unserer Zusammenarbeit. Ziel ist ein klarer Überblick und ein individueller Massnahmenplan, der zu dir passt.
Die klassische Finanzplanung geht noch einen Schritt weiter:
Dabei erstelle ich für dich ein umfangreiches Finanzplanungsdokument, das deine Vermögensentwicklung über die nächsten 15–20 Jahre simuliert – unter Berücksichtigung von verschiedenen Lebensereignissen, Annahmen und Wünschen. Auf Wunsch auch mit mehreren Szenarien (z. B. Teilzeitarbeit, Frühpensionierung, Immobilienkauf etc.). Auch hier bekommst du am Ende einen konkreten Massnahmenplan.
Ich arbeite auf Honorarbasis. Nach der Analyse Ihrer persönlichen Situation und abhängig von Ihren persönlichen Wünschen und Ziele, mache ich Ihnen gerne eine individuelle Offerte.
Finanzplanung berührt viele miteinander verknüpfte Themen wie Vorsorge, Steuern, Vermögen, Immobilien oder Recht. Mit der ATG Allfinanz & Treuhand Group AG kann ich meinen Kundinnen und Kunden ein umfassendes Angebot aus einer Hand bieten.
Sie profitieren dabei von:
- über 20 Jahren Inhouse-Erfahrung und fundiertem Fachwissen
- einem starken Team, das sich gegenseitig unterstützt und austauscht
- einer seriösen, verantwortungsbewussten Beratung, die über einzelne Themen hinausgeht
So erhalten Sie eine ganzheitliche Finanzplanung, die alle relevanten Aspekte berücksichtigt.
Sparen bedeutet, Geld sicher und kurzfristig zur Seite zu legen – zum Beispiel auf einem Sparkonto. Es ist zwar kaum mit Risiko verbunden, aber nicht inflationsgeschützt, das heisst: Dein Geld verliert mit der Zeit an Kaufkraft.
Investieren heisst, Geld gezielt anzulegen, um es langfristig zu vermehren – z. B. in ETFs, Aktien oder Fonds. Dabei gehst du ein gewisses Risiko ein, hast aber auch die Chance auf eine höhere Rendite und den Werterhalt deines Vermögens.
Ja, absolut! Du musst keine grossen Summen haben, um mit dem Investieren zu starten. Schon kleine Beträge ab 25 bis 50 Franken pro Monat reichen aus – zum Beispiel mit einem ETF-Sparplan.
Wichtig ist, dass du dranbleibst und früh beginnst, denn beim Investieren zählt nicht nur der Betrag, sondern auch die Zeit. Gemeinsam schauen wir, wie du auch mit wenig Geld sinnvoll investieren und langfristig Vermögen aufbauen kannst.
Der erste Schritt ist: Klarheit schaffen über deine finanzielle Situation, Ziele und Möglichkeiten.
Dann schauen wir, wie viel du regelmässig investieren kannst – auch kleine Beträge sind ein super Start. Ich helfe dir dabei, den für dich passenden Einstieg zu finden – verständlich, sicher und Schritt für Schritt.
Als Finanzplanerin zeige ich Ihnen, wie Ihre aktuelle Situation aussieht und welche Planungs- und Optimierungsmöglichkeiten Sie haben. Wir analysieren gemeinsam, ob Sie auf dem richtigen Weg sind und Ihre Vorsorgeziele erreichen können. Ich unterstütze Sie Schritt für Schritt.
Wir starten immer mit einem unverbindlichen und kostenlosen Vorgespräch, in dem wir gemeinsam herausfinden, ob eine Zusammenarbeit für dich sinnvoll ist – und welches Angebot am besten zu dir passt.
Je nach deinem Bedürfnis arbeiten wir dann auf Honorarbasis mit Einzelterminen oder entscheiden uns gemeinsam für ein individuelles Package.
Im Anschluss bekommst du von mir eine Checkliste mit den wichtigsten Unterlagen und Informationen, die ich für die weitere Zusammenarbeit benötige.
