Unabhängige Pensionsplanung für Frauen und Paare

Ja, auf jeden Fall! Auch wenn mein Fokus auf der Begleitung von Frauen liegt, sind Männer bei mir ebenso herzlich willkommen. Ob in Einzelberatungen oder als Paar: Entscheidend ist nicht das Geschlecht, sondern die Bereitschaft, Selbstverantwortung zu übernehmen und die Finanzen gemeinsam anzuschauen. 

Ja, ich habe den MAS in Financial Consulting (ZHAW) absolviert – eine anerkannte Weiterbildung, die seit 1997 jährlich durchgeführt wird und als Benchmark in der umfassenden Finanzberatung gilt. Die Ausbildung umfasst vier CAS-Programme und führt nach Abschluss zur international anerkannten Lizenz Certified Financial Planner CFP®.

Eine Pensionsplanung beginnt bei CHF 3’500 exkl. MWST. Der konkrete Preis hängt von deiner individuellen Situation, der Komplexität und dem vereinbarten Leistungsumfang ab. Nach dem unverbindlichen Kennenlerngespräch und der Sichtung deiner Unterlagen erhältst du eine persönliche Offerte, bevor du die Planung beauftragst.

Finanzplanung berührt viele miteinander verknüpfte Themen wie Vorsorge, Steuern, Vermögen, Immobilien oder Recht. Mit der ATG Allfinanz & Treuhand Group AG kann ich meinen Kundinnen und Kunden ein umfassendes Angebot aus einer Hand bieten.

Du profitierst dabei von:

• über 20 Jahren Inhouse-Erfahrung und fundiertem Fachwissen
• einem starken Team, das sich gegenseitig unterstützt und austauscht
• einer seriösen, verantwortungsbewussten Beratung, die über einzelne Themen hinausgeht

So erhältst du eine ganzheitliche Finanzplanung, die alle relevanten Aspekte berücksichtigt.

Sparen bedeutet, Geld sicher und kurzfristig zur Seite zu legen – zum Beispiel auf einem Sparkonto. Es ist zwar kaum mit Risiko verbunden, aber nicht inflationsgeschützt, das heisst: Dein Geld verliert mit der Zeit an Kaufkraft.

Investieren heisst, Geld gezielt anzulegen, um es langfristig zu vermehren – z. B. in ETFs, Aktien oder Fonds. Dabei gehst du ein gewisses Risiko ein, hast aber auch die Chance auf eine höhere Rendite und den Werterhalt deines Vermögens.

Als Finanzplanerin zeige ich dir, wie deine aktuelle Situation aussieht und welche Planungs- und Optimierungsmöglichkeiten du hast. Wir analysieren gemeinsam, ob du auf dem richtigen Weg bist und deine Vorsorgeziele erreichen kannst. Ich unterstütze dich Schritt für Schritt.

Meine Beratung und Planung erfolgen unabhängig und honorarbasiert. Du bezahlst den vorgängig vereinbarten Leistungsumfang.

Wenn du danach eine langfristige Begleitung über eine Vermögensverwaltung wünschst oder ich dich an einen Versicherungsbroker vermittle, kann ich dafür zusätzliche Provisionen erhalten. Diese werden transparent ausgewiesen. Sie kommen in der Regel zum Planungshonorar hinzu und vergüten die spätere Begleitung beziehungsweise Vermittlung.

Ob du eine solche Leistung nutzen möchtest, entscheidest du selbst. Umfang und Vergütung besprechen wir vorgängig.

Ja. Wir vergleichen die vereinbarten Varianten anhand deiner persönlichen Situation und besprechen, welche Auswirkungen sie auf dein Einkommen, dein Vermögen und deine Flexibilität haben. Auch eine Kombination aus Rente und Kapital kann in die Planung einfliessen. So erhältst du eine fundierte Entscheidungsgrundlage, die zu deinen Bedürfnissen passt.